新CIES不是向一个部门提交一次材料就结束。新CIES办公室负责金融资产、投资及持续合规，入境处负责入境和逗留审批；每一阶段有不同前置条件和文件。
第一阶段：净资产审查
确认申请人属于计划涵盖类别，再整理连续六个月净资产、权属、负债、估值及执业会计师履行规定文件。提交新CIES办公室核实，不能把会计师报告等同于政府已经批准。
履行规定文件的时效、审查证明书的有效期和银行资产证明期间是不同概念，应按各自要求安排，不宜统一用一个期限替代。
第二阶段：入境申请与原则上批准
在净资产审查证明有效期内向入境处递交入境申请，核对一般入境、供养能力及受养人条件。原则上批准后可获访客许可来港逗留不多于一百八十天，以作出承诺投资。
该访客许可不是正式居留批准，也不能与全部允许投资的期间完全画等号。规则对部分此前投资另有时间安排，而存款证须在原则上批准后购买；不宜仅凭一段通俗流程图提前交易。
第三阶段：完成投资及投资规定审查
按适用窗口、指定账户和产品资格完成不少于三千万港元获许投资，包括二千七百万部分及三百万CIES投资组合安排，再向新CIES办公室申请投资规定审查。
对2026年11月1日或以后提交净资产审查的申请，计入承诺投资的金融资产须通过指定账户交易，不能将非指定账户买入后转入视为合格。房地产以规则所定完成购买日期及额度判断。
第四阶段：正式批准及后续管理
在投资审查证明有效期内提交入境处继续审批，正式获批后一般获不多于二十四个月逗留。此后仍须周年申报、持续投资管理及按期续签，一般每次可延长不多于三年。
获批日、实际通常居住开始及投资维持期间须各自核对，不宜直接把原则上批准或某张证明日期当作全家永久居民年限统一起点。
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参考来源与核验日期
政策核验日期：2026年10月19日。本文为一般政策说明；适用条件和审批以主管机关现行规定及个案事实为准，不构成获批、投资收益或税务结果保证。
