香港新CIES原本合资格的金融资产，购入后不再属于合资格投资，例如股票退市，官方问答允许继续持有，无须立即换成其他获许金融资产；但若决定卖出，则须转投其他获许投资资产。这条持续合规处理，不能被理解为计划允许首次买入任何退市股票。
配图来源：新CIES官方网站官方网页截图
先核对“不再合资格”发生在哪个阶段
官方问答讨论的是资产在购入后发生资格变化。申请人应保留原始买入记录及当时合资格的资料，再核对之后的退市或其他变更通知。
如果买入前已经不符合计划要求，不能把购入后的处理规则倒用来解释。资产名称相似、由同一金融机构销售，也不能替代对具体证券和资格的核查。
继续持有可以符合计划，不代表没有投资损失
无需立即换仓，解决的是身份计划在这类资产变化下的合规安排，不会恢复交易流动性、保证能够出售，亦不保证发行人偿还本金。
面对停牌、退市、重组或清盘，应分别取得金融、法律层面的意见。移民机构可以协助整理计划文件，却不能把“仍视为符合投资规定”解释为产品仍然安全。
若卖出，款项仍受计划安排约束
官方说明，决定出售这类不再合资格的金融资产后，应转换至其他获许投资资产。不能因退市就推定出售款可以直接转出用于消费。
执行前应与指定金融中介确认处理、再投资及报告安排；涉及复杂公司行动或无法按普通方式成交的情况，应先取得书面意见，不宜只听销售口头说明。
哪些文件要持续保存
建议保留买入与持仓证明、上市或资产资格资料、退市或公司行动通知、估值及往来说明。发生出售时，再补上交易、结算与后续再投资的资金对应记录。
周年申报时应能够解释资产为什么变化、如何处理及资金去向。不要只保留周年当天的账户截图，更不要将被动资格变化与主动撤资混写成同一事件。
北极星的长期服务如何减少材料断点
北极星移民提供周年申报和续签等持续服务，可协助把资产异常变动列入客户档案，预审会计师及金融中介所需的文件，并追踪尚未取得的公司行动证明。
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